No Image

Что можно сделать по копии чужого паспорта

СОДЕРЖАНИЕ
0 просмотров
10 марта 2020

Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку. Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете. Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще. Об этом далее и пойдет речь.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию. Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей. Отметим, что использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать кое-какое время. В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом.

Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет:

  1. Получить кредит в банке.
  2. Переоформить недвижимость.
  3. Осуществлять управление банковскими карточками.
  4. Произвести регистрацию фирмы.
  5. Оформить долговые обязательства.
  6. Получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия.
  7. Совершать какие-либо действия в интернете от лица владельца документа.

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя. В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?

Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Открытие фирмы

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Другие варианты

Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.

В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут.

Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов. Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно. При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит. Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.

Заверенная копия паспорта

Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.

Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах. Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии. Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности.

Способы получения данных

Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта. Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них – сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии. Поэтому, обратившись в какую-нибудь контору, где вам за копейки сделают ксерокопию, всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам.

Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д.

Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банковских учреждений, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д. Утечка информации возможна даже в тех учреждениях, которые пользуются доверием своих клиентов. Все зависит от одного лишь сотрудника, который имеет доступ к базе.

Читайте также:  Можно ли прописать в квартиру с обременением

Также копия требуется для оформления туристической поездки – ее оператор отправляет в свой головной офис. Получение аттестата платежной системы, регистрация доменного имени и т. д. – все эти операции требуют подтверждения личности с помощью всего лишь копии документа.

Следовательно, есть множество способов, как мошенники заполучают паспортные данные, так что этому удивляться не стоит. И хотя есть специальный закон "О защите персональных данных", многие компании не брезгуют продавать паспортные данные третьим лицам, ведь доказать факт продажи такой информации чрезвычайно сложно.

Способы себя обезопасить

Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек "случайно" не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии.

Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в правоохранительные органы. И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

В заключение

Теперь вы знаете, что могут сделать мошенники с копией паспорта, и, возможно, будете более бережно относиться к данному документу и его ксерокопии. Впрочем, в судебной практике множество случаев, когда потерпевшего оправдывали, ведь следствию достаточно легко проверить, его ли подпись стоит под заключенным договором между ним и банком.

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично. Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема).
2. Левый телефон-фонарик.
3. Левый ноутбук.
4. Левый интернет.
5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Читайте также:  Санпин размещение мусорных контейнеров

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании

Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный. При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

Какая копия мошенникам не по зубам?

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы. При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется. В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Читайте также:  Должностная инструкция директора розничного магазина

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

Большие неприятности

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов. Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта. После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств. «Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита. Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление. «Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи. Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать. «В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность. Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети. Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Комментировать
0 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
No Image Юридические советы
0 комментариев
No Image Юридические советы
0 комментариев
No Image Юридические советы
0 комментариев
Adblock detector